Почему ЦБ усиливает контроль за крупными суммами наличных
Центробанк РФ советует банкам тщательнее проверять, откуда поступают наличные, если клиенты вносят значительные суммы. Цель — препятствовать отмыванию доходов и прочим операциям, нарушающим закон. Такая информация содержится в официальном пресс-релизе регулятора.
Кредитным организациям предложили проводить ежедневный анализ подобных операций. Особое внимание при этом следует уделять типичным признакам — как для физических, так и для юридических лиц.
Кого не затронут новые меры ЦБ?
Новые меры затронут не всех: клиенты, о финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения средств которых у банка есть документально подтвержденные сведения, останутся вне этих процедур. Предлагаемые подходы согласуются с рекомендациями ФАТФ (группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег), где при надлежащей проверке клиентов особый акцент делается на установлении сведений об источниках происхождения денежных средств.
Ранее Центробанк назвал рост объема наличных денег в экономике является естественным процессом. В настоящий момент доля наличных денег в составе денежной массы составляет порядка 15 процентов.
Вопросы и ответы
Кого не коснутся новые меры Центробанка по проверке наличных?
Меры не затронут клиентов, о финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения средств которых у банка есть документально подтвержденные сведения. Для них дополнительные процедуры проверки не потребуются.
С какими международными рекомендациями согласуются новые подходы ЦБ?
Предлагаемые подходы согласуются с рекомендациями ФАТФ — группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег. В них при надлежащей проверке клиентов особый акцент делается на установлении сведений об источниках происхождения денежных средств.
